Как вернуть деньги от брокера-мошенника в 2025 году

Торговля на финансовых рынках всегда сопряжена с риском, и даже самая продуманная сделка может принести трейдеру не прибыль, а ощутимый убыток. При этом многие люди забывают о том, как важно выбрать для работы надежную брокерскую компанию, ведь если связаться с брокером-мошенником, то весь капитал будет потерян. И сегодня различных лжеброкеров на просторах интернета развелось особенно много. Поэтому стоит подробно рассказать, как сделать возврат денег от брокера, как проходит сама процедура возврата и каких ошибок следует избежать.

Как распознать лжеброкера

В интернете хватает аферистов, которые выдают себя за легальных участников финансового рынка. Такие хитрецы делают специальные сайты с убедительной презентацией, создают ресурсы с торговым терминалом, где регулярно обновляются котировки. Неопытный человек принимает всё это за чистую монету, верит каждому слову лохотронщиков, переводит деньги на указанный счет и оказывается в ловушке, из которой уже не выбраться.

Правовая помощь в возврате средств

Получите оценку ситуации и план действий

бесплатная консультация

Вот список некоторых признаков, по которым можно вычислить псевдоброкера:

1. Отсутствует лицензия. Легальный и надежный брокер всегда обладает лицензией ЦБ РФ либо же имеет лицензию другого известного финансового регулятора. Мошенники же часто заявляют о наличии лицензий, но не могут их продемонстрировать. В таком случае можно проверить официальный сайт указанного регулятора, чтобы узнать правду.
2. Заманчивые условия. Чтобы быстро находить инвесторов, жулики вынуждены делать максимально привлекательные предложения. Нередко трейдеру гарантируют прибыль, что невозможно осуществить на практике. Ведь при работе на финансовых рынках всегда присутствуют риски, и адекватный брокер предупреждает о возможных финансовых потерях.
3. Психологическое давление. Представители надежной брокерской компании не будут обзванивать потенциальных клиентов, не станут уговаривать заниматься трейдингом. Зато брокеры-мошенники, которые не дорожат своей репутацией, звонят в любое время, готовы прибегать к психологическим уловкам и использовать любые схемы, чтобы получить от человека деньги.
4. Скрытность и отсутствие прозрачности. Честному брокеру незачем что-то скрывать. Надежный посредник открыто демонстрирует документацию, детально описывает условия сотрудничества с клиентами, указывает координаты и контактную информацию. Лжеброкеры же всегда прячутся за маской анонимности, не говорят о создателях платформ, публикуют минимум данных.
5. Плохие отзывы на независимых площадках. Если посредник уже успел обмануть парочку трейдеров, то высока вероятность, что они поделятся своим опытом, напишут гневные отзывы. Нужно учесть, что если о брокере нет ни одного отзыва в интернете, то это тоже подозрительно. Вполне возможно, что организация появилась недавно.
6. Если брокер не выводит деньги. Даже минимальные сложности при выводе средств — явный признак мошенничества со стороны брокера. Поэтому клиенту нужно как можно быстрее принять реальность, а затем действовать, чтобы минимизировать потери.

Первые шаги для вывода денег из брокерской платформы

В первую очередь нужно не паниковать, а успокоиться, чтобы не наделать новых глупостей. Необходимо собрать как можно больше доказательств обмана со стороны псевдоброкера. Хорошо было бы сохранить переписки с мошенниками, особенно те, где зафиксирован прямой или косвенный отказ на вывод средств. Хотя и переписки с требованиями к клиенту пополнить брокерский счет тоже сгодятся.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как проверить брокера. Памятка на вес золота

Следует сохранить реквизиты, на которые осуществлялись переводы. Если оплата услуг была картой, то не лишним будет сохранить выписку. Если оплата проводилась криптовалютой, то стоит зафиксировать хэш транзакции. Всё это потребуется для дальнейшего разбирательства, поэтому чем больше у пострадавшего трейдера доказательств его правоты, тем проще ему будет добиться справедливости.

Нужно перестать идти у жуликов на поводу, прекратить верить их словам. Ведь зачастую лохотронщики пытаются обмануть жертву повторно. Они могут обещать вернуть деньги, как только пользователь заплатит штраф, комиссию или страховку (здесь всё зависит от фантазии разводил и от используемых ими уловок). А как только человек сделает новую оплату, его обманывают снова и выставляют новое требование.

Конечно, если оплата проводилась с помощью банковской карты, а мошенники получили к ней доступ, то такое платежное средство стоит оперативно заблокировать. Не лишним будет сообщить о произошедшем в банк, чтобы там предотвратили новые списания, а также оценили перспективы отмены уже совершенных транзакций.

Куда обращаться, если обманул брокер

Если финансовый посредник нарушает законодательство, то на его действия можно пожаловаться местным регуляторам. Причем в каждой стране свои финансовые регуляторы, которые контролируют деятельность брокеров:

1. На территории РФ за порядком следит российский Центробанк (он же ЦБ РФ). Данный орган выдает лицензии брокерам и следит за деятельностью таких посредников. ЦБ РФ также рассматривает жалобы от пострадавших клиентов и принимает меры.
2. На территории стран ЕС работу брокеров контролирует European Securities and Markets Authority (ESMA). Хотя если посредник зарегистрирован в конкретной стране, то можно обратиться с жалобой к местному регулятору.
3. На территории Великобритании контроль за брокерами осуществляется со стороны Financial Conduct Authority (FCA). Если же посредник зарегистрирован в США, то есть смысл обращаться в U.S. Securities and Exchange Commission (SEC).

Такая жалоба подается через официальный сайт конкретного финансового регулятора. Причем в таком обращении пострадавший обязан указать только самое важное:

• вписать ФИО и контактную информацию;
• кратко описать нарушения со стороны брокера;
• приложить в электронном виде копии собранных доказательств.

Будет не лишним обратиться в правоохранительные органы. И если произошло явное мошенничество с кражей денег клиента, то пострадавший имеет полное право подать заявление в полицию. В тексте заявления следует точно описать произошедшее, а также предоставить правоохранителям переписку с брокером, доказательства платежей и прочие веские доказательства.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как псевдоброкер Abqalam создает иллюзию успешного трейдинга

В некоторых случаях трейдеры вынуждены обращаться в суд, хотя такое разбирательство может занять продолжительное время. А если посредник зарегистрирован за границей, то есть смысл обратиться в международный арбитражный суд.

К тому же если есть другие пострадавшие, которые попались тому же лохоброкеру, то можно объединиться и подать коллективный иск, чтобы повысить шансы на чарджбэк (возврат платежей). Еще это даст возможность разделить судебные издержки. Хотя при крупных финансовых потерях есть смысл добиваться справедливости и без наличия товарищей по несчастью.

Правовая помощь в возврате средств

Получите оценку ситуации и план действий

бесплатная консультация

Обращение в юридическую компанию для проведения чарджбэка

Зачастую в лапы псевдоброкеров попадают неопытные люди, которые не обладают большим опытом в трейдинге. Такие жертвы аферистов не знают своих прав, не понимают в полной мере механизм возврата средств, не могут оперативно сделать всё от себя зависящее, чтобы максимизировать шансы в противостоянии с брокером-мошенником. А потому таким пострадавшим можно обращаться за помощью в специализированные юридические компании.

При обращении к юристам клиент может рассчитывать на такие преимущества:

1. Получение консультации без предоплаты от специалиста, который обладает опытом в ведении подобных дел. Зачастую эксперт может бесплатно оценить перспективы разбирательства, оценит наличие доказательств, даст ценные советы по дальнейшим действиям в конкретной ситуации.
2. Юристы помогут составить и подать заявления в нужные инстанции. Это важно, ведь документы нужно составить грамотно, учесть все тонкости (которых особенно много при взаимодействии с заграничными регуляторами и судами).
3. Зачастую специалисты по чарджбэку берут на себя контроль за процессом от начала разбирательства и до вывода средств. Клиенту же остается только ждать и время от времени оказывать посильную помощь.

Нужно учитывать, что мошенники успели проникнуть и в эту сферу. Они создают привлекательные сайты, на которых обещают пострадавшим от липовых брокеров клиентам вернуть средства быстро и с 100-процентной гарантией, при этом прямо не сообщают, сколько стоит их помощь. На деле же многие такие конторы занимаются тем, что повторно разводят доверчивых людей на деньги.

На недобросовестный чарджбэк-сервис указывают такие моменты:

• гарантия возврата средств уже за 1–2 дня;
• с клиентом не заключается договор;
• индивидуальный подход к оплате юридических услуг;
• требование дополнительных платежей для ускорения процесса;
• готовность браться за любые (даже бесперспективные) дела.

Как происходит возврат средств по чарджбэку

Отмена оплаты и возврат денег от брокера клиенту называется чарджбэком. Такой механизм существует, чтобы защищать потребителей в тех случаях, когда услуги им оказываются ненадлежащим образом. Когда происходит мошенничество со стороны брокера, данный механизм тоже работает.

Чтобы были высокие шансы на успех, должны соблюдаться следующие условия:

1. Оплата должна проводиться с помощью банковской карты.
2. С момента проведения оплаты должно пройти менее 180 дней.
3. Брокер нарушил условия договора либо вовсе не может оказывать клиенту услуги в должной мере.

Дальше пользователь обращается с заявлением в свой банк, предоставляет информацию о транзакции, которую нужно отменить. Также добавляет доказательства своей правоты. Если всё сделано правильно и банковское учреждение принимает сторону клиента, то начинается проверка произошедшего, после которой может начаться процесс возврата средств. На всё это потребуется от пары дней до нескольких недель.

В ходе разбирательства банк связывается (если это возможно) со второй стороной спора — брокером. Если брокерская компания не может предоставить достаточно аргументов в защиту своей позиции, то решение спора, как правило, происходит в пользу трейдера. А деньги возвращаются на ту банковскую карту, с помощью которой и проводилась оплата.

Правовая помощь в возврате средств

Получите оценку ситуации и план действий

бесплатная консультация

Самостоятельное инициирование чарджбэка

Реально ли разобраться в одиночку? Конечно, пострадавший от мошенничества человек может попробовать решить проблему самостоятельно, без привлечения юристов. Если ситуация простая, а правота трейдера очевидна, то он даже вполне может преуспеть, банк примет его заявление, проведет проверку и вернет деньги.

Однако практика показывает, что всё гладко и просто бывает только в теории. На деле же сложности возникают регулярно и в неожиданных местах, что требует от заявителя выдержки, опыта и знаний. Усложняется всё тем, что для чарджбэка дается только одна попытка. Неправильно оформленная жалоба может быть отклонена. Либо же ошибка заявителя будет использована стороной ответчика для того, чтобы затянуть процесс либо даже выиграть его.

Нередко сотрудники банковских учреждений, не желая нагружать себя дополнительной работой, отказываются принимать заявление клиента и не горят желанием начинать разбирательство, пытаются снять с себя ответственность. В такой ситуации пострадавшему пригодится помощник-юрист, который поможет отстоять права, проконтролирует запуск всех необходимых процессов.

Если дело дойдет до суда, то эксперты, взявшие на себя сопровождение чарджбэка, будут представлять интересы трейдера в суде, выстроят подходящую стратегию защиты интересов. Будет помощь и в выборе суда (общей юрисдикции либо арбитражного) в зависимости от ситуации и интересов клиента.

В тех случаях, когда брокер зарегистрирован в другом государстве, могут потребоваться знания международного права, поэтому помощь грамотных юристов пригодится и здесь.

Пригодится и то, что эксперт уже имел опыт коммуникации с правоохранительными органами и финансовыми регуляторами. Поможет опыт разбирательства и в том случае, если брокер-мошенник в ходе дальнейших махинаций уже потратил украденные средства и не может возместить трейдеру убытки.

Нужно понимать, что в некоторых случаях шансы на возврат средств близки к нулю. И если ситуация настолько сложная, то адекватные юристы скажут об этом клиенту сразу, еще до начала разбирательства. А это поможет человеку сохранить время и нервы.

Заключение

Сегодня в интернете регулярно попадаются мошенники под видом брокеров, которые нагло обманывают начинающих инвесторов. Поэтому неопытным трейдерам нужно тщательно подходить к выбору финансового посредника, через которого будет идти торговля. А если скам уже произошел и деньги трейдера украдены циничными аферистами, то следует инициировать процедуру чарджбэка самостоятельно или через специальную юридическую компанию, чтобы вернуть деньги от брокера-мошенника и восстановить справедливость.