Получать прибыль от торговли акциями, валютами либо другими активами хотят многие. И сегодня с развитием интернета трейдинг становится доступнее и популярнее, всё больше людей превращаются в трейдеров, совершают первые сделки и получают первую прибыль. При этом неопытные люди не знают правил предосторожности, не понимают как отличить надежного посредника от ненадежного, поэтому часто попадают в лапы жуликов. Ведь брокеры-мошенники тоже встречаются на каждом шагу.
Кто такие брокеры и зачем они нужны
Чтобы торговать понравившимися активами одного желания недостаточно. Частное лицо не может напрямую торговать на бирже, поэтому необходимо найти подходящего брокера — посредника, который имеет выход на финансовые рынки и может покупать ценные бумаги напрямую у самих компаний (эмитентов).
Брокер создает необходимую инфраструктуру, с помощью которой трейдерам удобно работать с биржами. Современная брокерская платформа предоставляет пользователям возможности и для анализа происходящего на рынках, и для совершения сделок. Есть разные типы ордеров, множество индикаторов и так далее.
Приличная брокерская компания обеспечивает также информационную поддержку, предоставляет клиентам новости и аналитику. На платформе трейдер имеет возможность удобно управлять своими счетами, пополнять счет и выводить средства разными способами. Финансовый посредник обеспечивает ликвидность, позволяет торговать с кредитным плечом, оказывает информационную поддержку через своих специалистов.
Надежный брокер контролируется финансовыми регуляторами и обладает необходимыми лицензиями. Это позволяет трейдеру, если вдруг возникнут какие-либо проблемы с посредником, обратиться за помощью в соответствующие инстанции и оперативно решить вопрос. Поэтому так важно работать с лицензированным брокером, на которого можно найти управу.
Однако неопытные трейдеры зачастую не знают, как проверить должным образом компанию, через которую они собираются торговать на биржах. Неудивительно, что затем такие люди жалуются, что их обманул брокер. После чего выясняется, что деньги были доверены сомнительной платформе без лицензий и регистрации. Потерю вложений в такой ситуации можно считать закономерным исходом.
Риски работы с брокером
Прежде чем с головой окунуться в торговлю на финансовых рынках, нужно понимать, какие есть риски при работе с брокером. Ведь даже надежная брокерская компания может обанкротиться, из-за чего клиенты временно или даже навсегда потеряют доступ к своим средствам. Поэтому нужно быть уверенным, что организация хранит активы клиентов отдельно от собственных.
Также следует понимать, что брокер берет комиссию за свои услуги, которая снизит потенциальную прибыль. При открытии либо закрытии сделок могут возникать ошибки на торговой площадке, которые приведут к некорректному исполнению ордеров, что тоже повлияет на результат. А потому важно выбирать посредника с надежной платформой и хорошей репутацией.
Наибольшие риски возникают в том случае, когда человек торгует через сайты брокеров-мошенников, хотя сам того не понимает. Лжеброкеры, не имеющие ни регистрации, ни лицензий, ни возможностей для обеспечения адекватной торговли на финансовых рынках, занимаются откровенным обманом пользователей. Связываться с такими конторами крайне опасно.
Брокеры-мошенники и как их вычислить
Чтобы завлекать платежеспособных людей на свои мошеннические платформы, брокеры-мошенники зачастую звонят потенциальным трейдерам и навязывают свои услуги. Если первый контакт с представителями брокерской компании произошел по телефону, то это повод насторожиться. Ведь добросовестные брокеры не звонят сотням и тысячам людей в надежде найти клиента.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Кухонный брокер CurencyMakrett врет о своем рабочем стаже и платежеспособности
Должны насторожить и используемые в разговоре методы. Зачастую мошенники под видом брокеров по телефону всем предлагают одно и то же:
- настойчиво навязывают услуги;
- обещают пассивный доход;
- заявляют о прибыли от 40 % и выше;
- гарантируют полное сопровождение клиента.
Такие предложения, когда пользователю нужно только вложить деньги, а потом без всяких усилий получать огромную прибыль, слишком хороши, чтобы быть правдой. Однако на некоторых чересчур доверчивых и внушаемых людей уговоры действуют.
Высокие доходы
Особенно часто лжеброкеры акцентируют внимание на высоких доходах. И отправить сегодня на счет 100 USD, чтобы через неделю на балансе было уже 200 USD — это выглядит заманчиво. Проблема в том, что в инвестициях такого не бывает. И чем выше доходность, тем выше риски. А если кто-то гарантирует аномально высокую доходность, то это мошенник, от которого нужно держаться подальше.
Уговоры и угрозы
Жулики регулярно прибегают к психологическому давлению в ходе телефонных разговоров. Аферисты обладают большим опытом ведения диалогов, поэтому легко находят подход к каждому собеседнику, умеют заинтересовать, гасят сомнения, обещают помочь изменить жизнь в лучшую сторону. А когда жертва уже перевела деньги мошенникам, то они могут использовать угрозы, чтобы раскрутить клиента на новые пополнения.
Странные способы пополнения
Прием денег не на официальные счета — явный признак мошенничества со стороны брокера. Брокеры-мошенники принимают средства в криптовалюте на криптокошельки или используют банковские карты третьих лиц. Сложные способы оплаты, когда клиента просят купить на бирже USDT или Bitcoin, а затем перевести эти активы брокеру, — это еще один явный признак жульничества.
Когда работа ведется с надежным финансовым посредником, то клиенты для пополнения счета вносят деньги банковским переводом. Или же оплата происходит через специальную форму на официальном сайте брокера.
Подозрительные сайты
Зачастую лжеброкеры не вкладывают много ресурсов в свои сайты, ведь такие мошеннические платформы регулярно блокируют. Поэтому сайт фальшивого финансового посредника может иметь такие признаки:
- Отсутствует SSL-сертификат. Нет шифрования данных, из-за чего может быть утечка конфиденциальной информации.
- Название сайта почти полностью копирует название известной фирмы.
- Доменное имя сайта создано недавно. Особенно стоит обращать внимание на это, если, например, домен зарегистрировали пару месяцев назад, а брокер твердит об успешной работе в течение многих лет.
- Наличие раздела, где присутствуют исключительно положительные отзывы.
- Обещаются большие прибыли, но ничего не сказано о рисках.
- Примитивный на вид сайт с плохой работоспособностью.
Отсутствие документов
Даже надежную на вид площадку нужно тщательно проверять. Работающий с российскими трейдерами брокер должен обладать лицензией от ЦБ РФ. И если заглянуть в список брокеров на официальном сайте регулятора, то там проверяемый брокер обязан присутствовать. Если брокерской компании в реестре нет, то она работает нелегально. Причем регулятор оперативно вносит брокеров-мошенников в свой черный список, который тоже есть на сайте.
Финансовый посредник, который работает с клиентами из разных стран мира, обязан обладать лицензиями от известных и уважаемых регуляторов, таких как FCA, FINRA, SEC, CySEC. Если представители брокера твердят о работе с конкретным регулятором, то они должны продемонстрировать копии соответствующих лицензий.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Стандарты и защита: Роль CySEC в лицензировании финансовых учреждений
Будет не лишним поискать посредника в реестрах тех финансовых регуляторов, с которыми он якобы сотрудничает. Причем нужно иметь ввиду, что иногда мошенники создают фальшивые сайты известных регуляторов и вывешивают там поддельные лицензии для своих торговых платформ, а затем ссылаются на эти липовые документы. А потому нужно убедиться, что проверка лицензии проходит на официальном сайте регулятора, а не на фальшивой площадке со схожим веб-адресом.
Зачастую лжеброкеры рассказывают о регистрации в какой-то престижной юрисдикции, но при проверке выясняется, что посредник работает нелегально, а публикуемый им юридический адрес просто выдуман. Поэтому следует проверять наличие регистрации в указанной стране через соответствующие реестры.
Как мошенники под видом брокеров обманывают клиентов
Злоумышленники находят потенциальных жертв в социальных сетях и мессенджерах. Иногда используют слитые в интернет телефонные базы и звонят каждому потенциальному кандидату напрямую. В ходе таких обзвонов находятся заинтересованные люди, с которыми телефонные жулики и устанавливают более прочный контакт, рассказывают о преимуществах работы через конкретную брокерскую компанию, обещают высокую доходность инвестиций и всевозможные бонусы.
На этом этапе делается всё, чтобы затащить пользователя на платформу, помочь зарегистрироваться и подтолкнуть к пополнению счета. К пользователю прикрепляется личный помощник, который подталкивает жертву действовать, торопит ее и не позволяет ускользнуть. Трейдеры, которые попались брокерам-мошенникам, вносят деньги или криптовалютой на криптокошельки, или фиатными деньгами на банковские карты третьих лиц. В любом случае отследить конечного получателя средств проблематично. И это развязывает руки организаторам схемы.
Дальше аферисты чувствуют себя уже свободнее, ведь депозит клиента находится полностью под их контролем. Они начинают давить на человека, чтобы тот увеличил капитал. Могут рисовать в личном кабинете красивые цифры, которые якобы отражают стабильный рост баланса. Убеждают, что с крупной суммой можно подключить улучшенный брокерский счет и совершать более прибыльные сделки. Часто пользователь соглашается с доводами, делает новое пополнение и радуется растущему депозиту.
Правовая помощь в возврате средств
Получите оценку ситуации и план действий
Проблемы начинаются в тот момент, когда трейдер пытается вывести деньги. В таком случае злоумышленники начинают требовать заплатить налог на прибыль. Иногда просят заплатить комиссию, о которой ранее не сообщалось. Порой даже придумывают, что клиент нарушил правила площадки и вымогают заплатить штраф. В противном случае грозятся заблокировать счет или даже обнулить депозит. Если жертва платит, то вымогательство продолжается.
Куда обращаться, если брокер оказался мошенником
Если брокерская компания зарегистрирована в России, то обманутому клиенту следует выполнить такой перечень действий:
- Зафиксировать общение с финансовым посредником. Полезно сделать аудиозаписи телефонных разговоров. Если всё общение было в виде переписки, то стоит сделать скриншоты.
- Нужно передать брокеру претензию с требованием расторгнуть договор.
- Также следует направить жалобу в ЦБ РФ. Не лишним будет обратиться с жалобой и в Роспотребнадзор.
- Дальше нужно обратиться с заявлением в правоохранительные органы.
- Напоследок стоит обратиться в свой банк, если оплата осуществлялась с помощью банковской карты, чтобы узнать о возможности вернуть деньги.
Процедура опротестования транзакции называется чарджбэком. И чтобы с помощью банка осуществить такую операцию, необходимо предоставить финансовому учреждению:
- договор, который заключался с брокерской организацией;
- чеки, которые подтверждают переводы средств;
- скриншоты переписки с мошенниками;
- скриншоты баланса в личном кабинете;
- скриншоты отклоненных заявок на вывод;
- ответ правоохранительных органов на заявление.
Если же недобросовестная брокерская компания находится за рубежом, то нет большого смысла обращаться в российские суды либо полицию. Можно обратиться к регулятору, если финансовый посредник действительно имеет лицензию. В таком случае контролирующий орган, если нарушения будут доказаны, сможет надавить на брокера и тот будет вынужден вернуть деньги. Либо трейдеру выплатят средства из специального компенсационного фонда.
Какими бывают финансовые регуляторы
При этом нужно понимать, что контролирующие органы тоже бывают разными. Например, есть финансовые регуляторы с солидной репутацией, такие как SEC, FINRA, CFTC, DFSA, ASIC, CySEC, FCA. Лицензии от таких учреждений выдаются только проверенным посредникам. А если случится так, что обманул брокер, то регулятор точно не оставит произошедшее без внимания.
Брокеры-мошенники тоже это понимают. Они не могут получать лицензии от столь значимых организаций для своих фальшивых платформ, поэтому прибегают к различным хитростям. Иногда они подделывают лицензии, а иной раз и воруют копии чужих реальных лицензий, чтобы демонстрировать их на собственных сайтах.
Нередко лжеброкеры получают лицензии от регуляторов в неблагонадежных странах. Конечно, наличие такого документа не дает трейдерам никаких гарантий, ведь лицензия формальная. И если сомнительную брокерскую компанию контролирует такой же сомнительный регулятор, то надеяться на защиту клиентам при таком раскладе не стоит.
Как работают юристы по работе с брокерами
Зачастую лжеброкеры обманывают начинающих инвесторов, которые и знать не знают, какой должна быть надежная торговая платформа. И когда брокер оказался мошенником, то такие люди не понимают, что делать и куда обращаться, чтобы оформить возврат средств. Некоторые пострадавшие пытаются что-то сделать самостоятельно, однако допускают ошибки, теряют драгоценное время и позволяют мошенникам уйти от ответственности.
При этом жертвы аферистов могут обратиться за сопровождением к юристам, которые специализируются на работе с брокерами. Клиент получит консультацию, его конкретный случай разберут и проанализируют, оценят перспективы успеха разбирательства. Человеку также помогут составить и подать заявления в нужные инстанции (в том числе в зарубежные, если того требует ситуация). Обычно юристы вовлечены в процесс до момента возврата средств пострадавшему. Трейдер же не только возвращает вложения, но и экономит массу времени и нервов.
Заключение
Сегодня брокеры-мошенники в интернете попадаются на каждом шагу. Нужно сохранять бдительность, чтобы не попасть в лапы таких аферистов. А если обманул брокер, то следует оперативно начинать разбирательство либо обращаться к соответствующим юристам и запрашивать помощь. Если быстро начать действовать, то должны быть хорошие шансы наказать жуликов и успешно оформить возврат средств.
