В мире критовалют обменников становится все больше. Причем речь идет уже не столько о возможностях обмена, сколько о доверии. В реалиях обыденной жизни не все так радужно: на каждом шагу прячется не только обменник с выгодным курсом, но и ловушка для денег. Эти схемы устроены так, чтобы сначала завлечь, а потом — выжать всё до последней копейки.
Ниже представлено семь приемов, которые могут привести к потере средств.
С1. Поддельные токены
Ситуация: клиент без проблем меняет рубли на доллары, а при попытке вывода получает нечто похожее — токен с созвучным названием (USD вместо USDT) или токен другой сети. Внешне всё выглядит правдоподобно, но у этого «заменителя» нет ликвидности и он не продается за фиат — деньги бесследно застывают на счёте.
С2. Скам в телеграм-обменниках
Пользователь находит обменник в Telegram, проверяет канал — видит, что он работает некоторое время и нет явных негативных отзывов — и соглашается на выгодный курс, переводя стейблкоины на указанный адрес. После перевода обменник подтверждает прием и обещает прислать купленные монеты, но через несколько минут переписка исчезает, контакт блокируется, а средства не доходят — они остаются на кошельках мошенников.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Торговая платформа Web3 — лохотрон, а не программа для трейдинга
К данной схеме развода также можно отнести и вариант с банком (CBBank, Vietnam Construction Commercial Joint Stock Bank — фейковый банк). Мошенники звонят клиенту от имени якобы банка и заявляют, что обнаружили его средства и готовы вернуть их, убеждают открыть новый банковский счёт для перевода найденного баланса, затем требуют оплатить страховку, конвертацию или апостиль и предлагают провести перевод через ручной обменник в крипту. После перевода связь обрывается, деньги уходят на кошельки мошенников, а вернуть средства почти невозможно.
С3. Ручные обменники брокеров
Зачастую псевдоброкеры используют своего рода обменники со множеством положительных отзывов и явными признаками того, что обменник пользуется спросом у клиентов и отмечен на Bestexchange. Также сюда можно отнести и яркую подмену уже действующего обменника с огромной репутацией, только домен звучать будет на одну букву иначе.
Например, pre-xchng.com, который нуждается в предварительной регистрации и используется фейковым брокером Metierify. На деле же это скрытый или обходной способ доступа к системе, программе или устройству, который позволяет обойти обычные механизмы аутентификации и контроля доступа. В данном примере сотрудники брокера помогают клиентам переводить деньги на брокерский счет. Ну, а далее дело техники, как, собственно, в варианте выше.
Либо еще пример — fastcashx.com. Клиенту звонит брокер, предлагает заработок на своей платформе. Только транзакции по переводу средств на счет аккаунта осуществлялись через предложенный обменник, где, собственно, они и застряли.
Например, обменник quicexchnge.com принадлежит одному из всеми известному клону-лохотрону nisionomk.com. Или сервис обмена в ТГ — t.me/ExchangeCurrencyMscw находится во владении брокера — yanbaruk.com.
Конечно, скамы стараются блокировать, но они с таким же успехом появляются вновь и вновь.
С4. Схема человек посередине
Мошенник работает и с обменниками, и с р2р-обменами. Он одновременно притворяется клиентом для обменника и обменником для пользователя — договаривается с реальным сервисом, получает его реквизиты и пересылает их жертве, а обменнику передаёт свой криптоадрес. Пользователь платит на реквизиты, ожидая получение монет, а обменник переводит крипту на адрес, который ему дал мошенник. В итоге средства уходят злоумышленнику, а между обменником и пользователем начинается спор — кто кого обманул.
Правовая помощь в возврате средств
Получите оценку ситуации и план действий
С5. «Слив схем»
Аферисты продают идею заработка на разнице курсов между обменниками. Жертве показывают цепочку якобы надежных сервисов: сервис обмена A меняет на Qiwi, обменник B — Qiwi в BTC, а обменник C — обратно в Qiwi по более выгодному курсу. На бумаге это дает 5–10% профита за круг, но обменник C — подставной, он собирает крипту и исчезает. Люди попадаются, потому что доверяют первым двум проверенным сервисам и теряют бдительность, когда всё идёт по инструкции.
С6. Подмена разделительных знаков
В p2p-обменах или при работе с redeem-кодами мошенник присылает платёж/код с видом суммы, которую можно легко неверно прочитать из-за разделителей (точка/запятая) — например, вместо 1009 отображается 1.009, и пользователь, мельком глянув, отправляет свои деньги. В итоге оказывается, что перечислена совсем другая сумма, а клиент остался в минусе.
С7. Арбитраж криптовалют
Пожалуй, самый раскрученный и самый злой вариант развода, если можно так выразиться. Именно здесь максимально сосредоточено охотников за деньгами доверчивых пользователей.
Многоуровневая мошенническая ловушка: сначала дают вывести мелкие суммы, чтобы завоевать доверие, а потом при увеличении суммы выдумывают сборы и блокируют вывод — деньги потеряны.
7.1. Обман с известной биржей и повышенной верификацией
Пользователь переводит деньги на якобы арбитражную площадку — сначала всё выглядит законно, депозит зачислен, сервис работает. Затем владельцы сайта выдвигают новую причину — повышенная верификация и требуют доплатить. На практике это уловка — официальная биржа (в частности ByBit) не подтверждает таких требований, а цель злоумышленников просто: вытянуть из клиента деньги по максимуму и затем прекратить любую выплату средств.
7.2. Арбитраж с использованием фейкового обменника
Пользователь сделал обмен: отправил 500 TRX за доллары, но денег так и не получил. Сервис подтвердил приём перевода, затем перестал отвечать, а обещанные деньги так и не поступили — классическая схема, когда после перевода связь с обменником обрывается, а средства остаются у мошенников.
7.3. Сайты-клоны для арбитража
Мошеннические обменники, созданные аферистами, существуют всего ничего, раскручиваются через ТГ-канал «Арбитраж Криптовалют [Bybit]», где администраторы под видом арбитражных связок обещают высокий спред и рекомендуют проверенные обменники. На деле такие площадки оказываются примитивными лохотронами: пользователь переводит деньги, но обмена не происходит.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: CryptoPulse — криптобиржа без юридических данных, которая обманывает трейдеров
К примеру, Free Pivot. У него есть множество клонов с идентичным интерфейсом и схемой работы. Дополнительный признак подделки — отсутствие обменника в официальном мониторинге bestchange.ru, что подтверждает его фейковый характер.
7.4. Обменник без вывода
Подобный лохотрон, как и в варианте выше, который абсолютно не заточен под вывод средств. Такие обменники зачастую мелкие деньги выводят, а далее — без вариантов нет. К тому же они работают в связке с чарджбэками и псевдобиржами, которыми, сами и владеют. Но выглядят они все однотипно.
7.5. Схема криптокошелек — банковская карта
Ряд роликов на «Ютюб» от канала Relain содержит десятки похожих видео с запросом по выводу. Везде фигурирует одинаковая схема: криптобиржа — кошелёк Trust Wallet — сайт swapbel (или его зеркало) — банковская карта. И много положительных отзывов, естественно купленных. Вместо перечисленной карты деньги уходят к третьим лицам.
Финансовые потери из-за мошенников?
Получите эффективные рекомендации по возврату средств
ОСТАВИТЬ ЗАЯВКУНа сайте swapbel пользователю предлагают подключить аккаунт кошелька для вывода — после разрешения в Trust Wallet средства исчезают. Пользователи отмечают большое количество купленных положительных отзывов под видео, предполагая, что автор канала продвигает реферальные ссылки на swapbel и зарабатывает на этом.
7.6. Схема обмена на карту банка с выгодным спредом
Обменник, где гуру криптоарбитража предлагает обмен на карту Сбербанка под жирный спред со связки.
От пользователя требуется купить на бирже и перепродать через обменник под выгодный спред. Небольшие тестовые круги проходят и завоевывают доверие, затем предлагают увеличить сумму — после чего появляются проблемы: платежи не начисляются, поддержка требует платную верификацию и другие сборы, а при отказе доступ блокируют. Часто параллельно включают чарджбэк-развод (якобы юрист обещает вернуть деньги за процент). Итог — деньги исчезают: курс фиктивен, обменник не выводит средства.
7.7. Перевод для разблокировки
Злоумышленники из телеграм-канала, как, например, «Арбитраж Крипты [RU]» подсовывают пользователям фишинговые обменники. В офиц. канале иногда публикуют нормальные ссылки, но в личке советуют поддельные сайты, потом редактируют сообщения — чтобы скрыть следы. Жертве говорят, что перевод заблокирован и требуют сделать ещё один перевод для разблокировки, хотя деньги уже получили — фактически крадут средства (есть скрины переписки и ответов от фейковых обменников).
7.8. Разморозка средств
В Telegram-канале «Арбитраж криптовалют [ByBit]» в личных сообщениях участникам советовали воспользоваться обменником webcentrica.com. Пользователи сообщают, что при попытке обмена происходит ошибка в сумме и транзакция якобы замораживается. Вывод денег требует разморозки. Администратор сервиса утверждает, что это обычная практика. В результате пользователи потеряют деньги.
Краткие советы, как отличить надежный обменник
Чтобы не попасться на мошенников при обмене криптовалюты, важно соблюдать несколько простых правил:
- Проверяйте сайт — нормальный сервис имеет аккуратный дизайн, домен первого уровня, рабочие контакты. У фейков часто куча ошибок, дешёвый хостинг и только e-mail для связи.
- Читайте соглашение — комиссии и условия должны быть прописаны четко и без ошибок. Если есть скрытые сборы или странные формулировки — это повод насторожиться.
- Изучайте репутацию — ищите отзывы на независимых форумах, а не на самом сайте. Если много жалоб на обман и скрытые комиссии — лучше обходить стороной.
- Смотрите срок работы — честные обменники существуют годами, а мошенники закрываются через несколько месяцев.
- Пробуйте на мелкой сумме — начните с небольшой транзакции и только после успешного перевода работайте с большими объемами.
Доверять нужно только проверенным обменникам с хорошей историей и прозрачными условиями.
